Cádiz破获医保诈骗大案 144人被捕涉案金额150万欧元

《先锋报》2月15日讯
Cádiz省Puerto de Santa María一名前商业保险销售员在辞职之后利用自己的职业经验“走了歪路”，组建起一个巨大的商业保险诈骗团伙，先后伪造医疗事故330起，诈骗多家商业保险公司工伤事故类医疗保险保金共达150万欧元。西警方近日将这起特大诈骗案破获，共逮捕涉案人员144人。
这一犯罪组织曾前后伪造过25家包括Andalucía大区医疗中心以及辖区内医院的病例报告，所有医生的签字以及公章均系模仿伪造而来，其中很多“受保人”的社会保险号码共用一个，一份病例复制多份，给不同的受保人使用。通过此手段大面积欺诈多家商业保险企业。
被捕的人员中共有140人来自Cádiz省内，这些人员通过此团伙头目的操作，从多家保险公司购买了医疗意外伤害类保险，根据保险项目，一旦在工作期间出现意外伤害，便可获赔一笔保金。根据警方透露的消息，调查发现虽然团伙伪造的“工伤”类型多样，但最多集中在“骨折，风险性怀孕，阑尾炎以及其他一些常见疾病”，每单收到的保金在2500欧元到13000欧元之间。而这名团伙头目在服务“客户”的同时也通过此法为自己和家人谋利，他的妻子和很多亲属均从多家保险公司的保单中取得收益。通过调查人员的统计，此团伙先后伪造的医疗事故达到330起，“服务”范围遍及多省市，被捕的144人中，主要来自Cádiz省内（140人），还包括格拉纳达一人，阿里坎特一人，Mallorca一人，和塞维利亚一人。
警方对此案的调查侦破共分为三个阶段完成。早在2013年6月，一名专业于调查文件造假和经济犯罪的专家发现多家商业保险公司可能遭遇了诈骗犯罪，一批人办理了意外伤害医疗保险后都“发生了意外”，十分蹊跷，随后办案人员发现这些人递交给不同公司的病例有重复的现象，通过走访各家出具病例的医院，发现所有文件均系伪造而来。随着调查的深入，逐渐追查到了此诈骗网络背后的“操纵人”。
据了解，这名诈骗团伙头目将自己曾在商业保险界工作多年的经验“纯属”嫁接到犯罪活动中，他的电脑中存着大量以假乱真的医院病历，各类公章以及电子版的医生签名。通过多年的诈骗“生意”大量敛财，这名头目名下购买了多套房产，以及高档轿车。
目前所有被捕人员均被判释放待审，等待司法程序处理，面临经济欺诈，伪造文件也洗钱等多项罪名指控。