又涉及华人！西班牙国家法院调查ING, CaixaBank和Ibercaja银行洗钱案

《华仁中文网》1月23日讯 根据西班牙媒体《机密报》今天的报道，西班牙国家法院目前正在调查与ING, CaixaBank和Ibercaja银行有关的一桩洗钱大案。在案件中，位于马德里Las Rozas地区的一家小型金融公司，或是“空壳银行”——Bandenia Banca Privada（Bandenia私有银行），多年来，通过目前正被调查的这三家涉案银行进行了大笔资金的周转。这些资金主要来自毒贩、洗钱者、妓院老鸨、诈骗犯，甚至是国外腐败政客。Bandenia私有银行没有在西班牙的经营许可，因此就利用在ING, CaixaBank和Ibercaja银行所开的数十个账户来实现资金流动。现在，国家法院5号法庭的主审法官José de la Mata正在调查为什么这三家银行可以允许Bandenia私有银行进行大量可疑的资金操作。如果他们是有意视而不见的话，那么就可能犯下洗钱罪。

据介绍，西班牙国家警察打击财政和经济犯罪大队2017年6月逮捕了一名毒贩以后，发现此人利用Bandenia私有银行进行洗钱活动。在随后的深入调查中，警方摸清了这家“空壳银行”的运作方式基本是吸收来源不明的钱款，然后以现金存入和银行转账的方式，通过ING, CaixaBank和Ibercaja银行进行国际汇兑。在此期间，该“银行”会在自有的账户中，进行迷宫式的操作，以掩盖资金流动的踪迹。

根据警方的调查，在2013年到2015年间，Bandenia私有银行仅利用其在Caixabank的27个账户，就吸纳了高达1400万欧元的存款，其中包括458450欧元的现金。在2409次操作中，资金主要来自立陶宛、阿联酋和瑞士。而钱款的去向则是中国香港、巴拿马、中国大陆和肯尼亚。

警方调查组还介绍，在Bandenia私有银行的客户中也包括华人。2012年6月12日，西班牙巴塞罗那司法警察大队逮捕了当地一家华人商业的老板。此人涉嫌犯有诈骗、公文造假、非法结社和进行非法移民等犯罪。Bandenia私有银行曾利用其与ING银行的紧密关系将一笔资金，一次性存入这位华人老板在Caixabank所开设的账户。但是被存入的这笔资金却是大量现金以零散的方式，在一天之内存入ING银行同一账号的，然后再由Bandenia私有银行整体转入那位华人账户。此外，西班牙国家警方还介绍说，根据相关金融情报，巴塞罗那的这位华人老板与许多洗钱操作存在关联。

除了华人以外，Bandenia私有银行还为瓦伦西亚一家知名的妓院老板、一些西班牙腐败政客等进行过资金操作。对于ING, CaixaBank和Ibercaja银行，西班牙国家法院批评说，在Bandenia私有银行已经出现应引起警觉的现象以后，这三家银行仍然延续与它的合作关系，并且很少过问资金的来源。如此，就没有尽到西班牙“反洗钱和货币犯罪服务委员会”对银行业所要求的职责。